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警告！多家银行封卡！附证券开户调查
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①9点，邮储银行app-生活-活动专区-夏日礼，每天1次
②邮储银行APP-我的-签到有礼
③10点，携程跟团游、自由行产品用建行龙卡1000元-100元、限量4000份；满3000元-300元，限量500份。每档优惠各限享2次。
⑥21日-26日，宁波银行七夕答题抽奖
最近关于洗钱封卡的帖子时不时看到，结合前几天朋友圈看到的两个案例，简单地说几句。因为比较敏感，部分内容点到即止。
案例一：
中国裁判文书网地址：http://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html?docId=492081fa262d439dbb7aabf4009a0e9d
建行败诉，理由是没有举证证明柯林海存在违法行为且柯林海开设的账号符合采取控制措施的情形。
案例二：
招行胜诉，理由：招行举证证明储户存在违法行为且开设的账号符合采取控制措施的情形。
两个类似的案例不同的判决结果，大白话区别在于招行按照规定向人民银行报送了可疑交易报告，坐实了违法行为。
另外控制措施也不一样，建行的是“收付控制状态为只收不付，不允许支取”，封卡！招行只是限制非柜面业务。
提这两个判例，是因为各行后台人员在朋友圈里发这两个案例！所以本身有问题的，不要太抬杠，别动不动银保监局怎么怎么样？
再说下银行判定可疑交易进而采取控制措施，主要在下面几个点：
1.近似金额10天内超过3次入账借记卡，尤其是半夜多笔入账，如养小动物；
2.相同收付款人之间频繁发生资金收付，如撸龙支付多倍积分。
3.拿信用卡撸贵金属。
另外银行其实都会一起玩。
四大行一起玩，部分股份制银行一起玩，所以卡片被监管容易被引起连锁反应，要命的是部分银行借记卡信用卡同监管。